2021年8月27日，小陳（化名）在揭陽市榕城區(qū)東升街道的家中接到一個自稱是中國銀監(jiān)會的陌生號碼來電，對方稱其銀行卡的學(xué)生賬號需要轉(zhuǎn)成成人賬號，不然會影響信用問題，其信以為真，在說出QQ號后被拉入一名為“變更部監(jiān)管198組”的QQ群并收到郵箱名為“中國銀監(jiān)會2021”發(fā)來的征信報告文件，之后群中的客戶經(jīng)理語音指導(dǎo)操作，讓其下載“飛書”APP共享手機屏幕，其在對方的指引下下載了8個借貸APP，并被告知要想將征信安全指數(shù)提高到90%以上需在借貸APP內(nèi)貸款并轉(zhuǎn)賬到指定的銀行賬戶上，之后會全部返還。

最后小陳在多個APP中貸款，并將錢款分8次轉(zhuǎn)入對方的7個銀行賬戶中，共轉(zhuǎn)賬29萬余元，直到上網(wǎng)看到相關(guān)詐騙案例才意識到被騙。

虛假征信類詐騙套路解析

套路一：

詐騙分子通過非法渠道獲取被害人個人信息，大多選擇在校大學(xué)生和剛畢業(yè)步入社會的群體實施詐騙。

套路二：

通過相關(guān)技術(shù)手段修改來電號碼和將被害人個人信息告知被害人的方式取得信任。

套路三：

打電話冒充金融機構(gòu)、網(wǎng)貸、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺工作人員，稱可以幫助被害人注銷校園貸賬號、消除校園貸記錄、清除支付類平臺不良記錄或者修改征信記錄，以不注銷不清除不修改就會影響市民個人征信為由，引起市民內(nèi)心恐慌從而降低市民警惕性。

套路四：

反詐騙中心提醒您：

凡是聲稱消除校園貸記錄、升級學(xué)生賬戶或者清除不良記錄，否則會影響征信的，都是詐騙。市民如果對個人征信存在疑問的，應(yīng)當通過當?shù)厝嗣胥y行征信部門、中國人民銀行征信中心信息服務(wù)平臺或是撥打征信中心客服電話等官方渠道進行咨詢，不要輕信陌生來電。

以“驗證流水、清空額度、提高征信安全指數(shù)”等話術(shù)指引被害人到網(wǎng)絡(luò)借款平臺借款，將借款轉(zhuǎn)給其指定的賬戶，從而成功詐騙。